非法经营罪pos机刷卡（pos机刷卡非法经营案例）

今天给各位分享非法经营罪pos机刷卡的知识，其中也会对pos机刷卡非法经营案例进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、pos机刷自己信用卡被判无罪吗
• 2、非法经营罪用POS机器套现多少与量刑标准。
• 3、pos机刷信用卡套现是犯罪吗
• 4、利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当如何处罚
• 5、使用pos机为别人刷卡属于非法经营吗
• 6、提供POS机给他人刷卡套现是否为非法经营罪

pos机刷自己信用卡被判无罪吗

pos机刷自己信用卡是会被判刑法的。用pos机套现是违法的，可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条

【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

非法经营罪用POS机器套现多少与量刑标准。

使用pos机设备，为信用卡持卡人提供套现服务，累计刷卡金额达到100万元以上的，或者造成20万元以上逾期，或者造成金融机构损失10万元以上的构成非法经营罪，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得1-5倍罚金；金额达到追刑标准5倍以上的，为，情节特别严重，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1-5倍罚金或没收财产。

pos机刷信用卡套现是犯罪吗

近年来，越来越多的人会去办信用卡，信用卡的要求也不知很高，只要一张身份证就可以了，但是却出现越来越多pos机套现的行为，POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，他们擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。那么这样的行为构成违法吗?接下来就由法律网小编来为您解答。

一、用pos机套现违法吗

用pos机套现是违法的，但是小额套现的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。

如果你进行大额套现，对银行造成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具(POS机)进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规定，使用消费终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会被认为是套现呢

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额套现，经常一次性刷爆信用卡。

3.经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户大额刷卡。

其实，银行如果认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

三、经营方式：

一是专门实施POS机套现的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。

商家收入 如果信用卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式进行套现，就是通常说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费，2%是代还款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当如何处罚

利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当处罚，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。

《刑法》第二百二十五条第(四)项的规定，违反国家规定，实施严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重的构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。

使用pos机为别人刷卡属于非法经营吗

该行为已构成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当以非法经营罪立案追究。

提供POS机给他人刷卡套现是否为非法经营罪

利用pos机进行信用卡套现构成非法经营罪要看是否合法必须具备的要件。1、违反禁止利用pos机进行信用卡套现的国家规定2、有使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

【法律依据】

《刑法》

第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

关于非法经营罪pos机刷卡和pos机刷卡非法经营案例的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。